Какая инвестиция выгоднее: в десять топовых криптовалют или индекс S&P500? Результаты эксперимента

0
3

Любитель криптовалют под псевдонимом Joe-M-4 опубликовал на ресурсе Reddit результаты своего эксперимента с криптовалютами, который он начал 1 января 2020 года. Напомним, инвестор вложил 1000 долларов в первую десятку криптовалют по их рыночной капитализации, то есть произведению курса на количество монет в обращении. К 1 января 2021 года — ровно через двенадцать месяцев — инвестор зафиксировал результаты и теперь поделился итогами своей идеи.

Какая инвестиция выгоднее: в десять топовых криптовалют или индекс S&P500? Результаты эксперимента

Суть эксперимента любителя криптовалют была проста. Он хотел на практике выяснить, может ли вложение тысячи долларов в топовые монеты обойти более традиционные инвестиционные инструменты. Вдобавок он пошёл относительно простым путём и вложил по 100 долларов в каждую из десяти монет с самой большой капитализацией. Отметим, что некоторые криптовалюты за пределами первой десятки показали куда более внушительный рост — причём в более короткие сроки. Однако пользователь хотел упростить задачу и поэтому сделал именно так.

При этом индекс S&P500 включает пятьсот компаний с наибольшей капитализацией, которые торгуются на фондовых биржах США. Он пользуется серьёзным спросом. Для иллюстрации: в конце 2020 года в индекс попала Tesla.

Мы проверили актуальные данные: сегодня рейтинг первой десятки криптовалют выглядит следующим образом.

Какая инвестиция выгоднее: в десять топовых криптовалют или индекс S&P500? Результаты эксперимента

Рейтинг первой десятки криптовалют сегодня

Вдобавок мы нашли архивные данные. В частности, пятого января 2020 года верхушка общего рейтинга монет было такой.

Какая инвестиция выгоднее: в десять топовых криптовалют или индекс S&P500? Результаты эксперимента

Рейтинг первой десятки криптовалют в начале 2020 года

Выгодно ли покупать криптовалюту

Итоги эксперимента оказались выдающимися: инвестиционный портфель Joe-M-4 вырос на 139.47 процента до 2395 долларов, сообщает Decrypt. За этот же срок фондовый индекс S&P 500 продемонстрировал рост «всего лишь» на 16 процентов.

Какая инвестиция выгоднее: в десять топовых криптовалют или индекс S&P500? Результаты эксперимента

График индекса S&P500 за год

ЧИТАТЬ ТАКЖЕ:  Комиссии в сети Эфириума упали более чем на 85 процентов за последние три недели. В чём причина?

Важно отметить, что эксперимент ограничился исключительно 2020 годом. Однако резкий рост Биткоина и других криптовалют начался в 2021 году. Если первого января этого года BTC оценивался в 29 тысяч, то уже восьмого числа он установил свой актуальный ценовой рекорд на уровне 41 940 долларов. Соответственно, вложение любителя монет стало ещё больше.

Вот график курса Биткоина за последний месяц.

Какая инвестиция выгоднее: в десять топовых криптовалют или индекс S&P500? Результаты эксперимента

График Биткоина за месяц

Joe-M-4 провел тот же эксперимент ещё в начале 2018 и 2019 годов. Правда, в позапрошлом году криптовалютное портфолио так и не смогло обогнать S&P 500 по прибыльности, хотя капитализация крипторынка увеличилась за тот период как минимум на 67 процентов. Другими словами, в 2019 году крипторынок рос за счёт альткоинов с относительно низкой капитализацией. Результаты: 2 процента роста портфолио по сравнению с 29 процентами в случае с S&P 500.

Какая инвестиция выгоднее: в десять топовых криптовалют или индекс S&P500? Результаты эксперимента

Результаты по прибыльности портфеля

Результаты 2018 года были намного хуже — портфолио на тысячу долларов просело более чем на 85 процентов, так как этот период пришёлся как раз на разгар медвежьего тренда Биткоина. Для сравнения: за весь 2018 год индекс S&P 500 опустился только на 6 процентов.

Какая инвестиция выгоднее: в десять топовых криптовалют или индекс S&P500? Результаты эксперимента

Сильный Биткоин

Из десяти криптовалют, в которые Joe-M-4 инвестировал в прошлом году, только семь все еще находятся в списке десяти крупнейших цифровых активов по рыночной капитализации. EOS, Bitcoin SV и Tezos «выпали» из топ-10. Больше всего упал Tezos, криптовалюта сейчас занимает двадцатое место по капитализации. Места этих альткоинов теперь заняли Chainlink, Cardano и Polkadot.

ЧИТАТЬ ТАКЖЕ:  Виталик Бутерин назвал главную проблему блокчейн-проектов Китая

Также стоит отметить, что инвестиция в один лишь Биткоин или Эфириум оказалась бы ещё выгоднее. В данный момент рост курса BTC за последний год составляет 356 процентов.

Какая инвестиция выгоднее: в десять топовых криптовалют или индекс S&P500? Результаты эксперимента

Доходность Биткоина за разные отрезки

В то же время Эфириум за год увеличился в цене на 707 процентов.

Какая инвестиция выгоднее: в десять топовых криптовалют или индекс S&P500? Результаты эксперимента

Доходность Эфириума за разные отрезки

Мы считаем, что этот эксперимент прекрасно демонстрирует «переменчивость» в топ-10 монет: если в один период какой-то проект считается фаворитом, то уже через год его цена и капитализация стремительно падают. Неизменными лидерами индустрии остаются лишь Биткоин и Эфириум, поэтому пока они лучше всего подходят на роль вложений на долгосрок.

Несмотря на изменения в первой десятке криптовалют, они смогли обойти один из главных традиционных инструментов вложений. Нам кажется, это подтверждает потенциал индустрии для инвесторов — как минимум в ближайшее время. Очевидно, что связываться с монетами на этапе падения в расчёте на краткосрочную прибыль это не лучшая идея, однако в итоге он отлично подошёл для аккумуляции, то есть покупки криптовалют по более низким ценам в расчёте на рост спустя несколько лет.

О других интересных фактах из мира криптовалют можно узнать в нашем крипточате миллионеров. Также обязательно заглядывайте в Яндекс Дзен, где появляются статьи, которых нет на сайте.

ОСТАВЬТЕ ОТВЕТ

Пожалуйста, введите ваш комментарий!
пожалуйста, введите ваше имя здесь